Actualiza normas financieras para prevención de blanqueo y adaptar reglas técnicas y de pago

Qué dice, en claro

Resumen generado con IA. Puede contener errores: el texto que vale es el publicado en el BOE. Cómo se hacen los resúmenes.

Modifica varios reales decretos del sector financiero para adaptar la regulación al marco europeo y nuevos riesgos. Refuerza obligaciones en prevención del blanqueo, flexibiliza medios de pago para la Administración y ajusta requisitos de transparencia y supervisión.

A quién afecta

• sujetos obligados por la Ley 10/2010 (entidades financieras, notarios, operadores de juego, fundaciones y asociaciones sin ánimo de lucro, corredores de seguros, entre otros)
• organismos públicos que realizan pagos librados “a justificar” o anticipos de caja fija
• entidades de crédito y empresas de servicios de inversión
• entidades sin ánimo de lucro del Sistema Nacional de Acogida y del Tercer Sector de Acción Social que aporten información sobre riesgo de exclusión financiera
• Comisión Nacional del Mercado de Valores y Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales

Qué cambia

• Se permite el uso de tarjeta bancaria, de forma excepcional y justificada, en disposiciones de fondos de pagos librados “a justificar” y anticipos de caja fija.
• Se flexibiliza la fecha de devengo de las aportaciones al compartimento de garantía de valores.
• Se elevan y reorganizan umbrales y obligaciones de notificación de participaciones y autocartera: umbral de OPA del 1% al 3% y comunicaciones sobre cruces de umbrales del 3%, 5% y 10%, además de suprimir ciertas obligaciones duplicadas.
• Se suprime la exclusión de actos notariales sin contenido económico y se exige identificación en operaciones ante notario y en criptocajeros.
• Se reconoce el DNI en su versión digital como documento de identificación válido y se regula conservación de información obtenida por medios electrónicos.
• Se refuerzan políticas y procedimientos internos, inclusión de aplicación de sanciones y contramedidas financieras, y obligación de designar representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión (con posibilidad de autorizar hasta tres personas en grupos).
• Se introduce el Comité de Inteligencia Financiera y se detalla su composición y funciones.
• Se crean obligaciones de estadísticas y análisis nacional de riesgos, con contenido mínimo detallado, y se regulan nombramiento, cese y condiciones del Director del Servicio Ejecutivo de la Comisión.
• Se permite que determinados depositarios centrales mantengan una cuenta técnica para saldos de emisiones depositados fuera de la UE sin trasladar el registro principal fuera de España.
• Se amplía el registro público de la CNMV para incluir sanciones leves tipificadas y se ajustan competencias de supervisión consolidada.

Qué hay que hacer

• Los sujetos obligados deberán identificar y comprobar la identidad en operaciones ante notario y en cajeros de criptoactivos cuando proceda, conforme a los nuevos artículos y requisitos.
• Los sujetos obligados que designen representante deberán comunicar la propuesta mediante declaración responsable y conservar la documentación acreditativa, y actualizar nombramientos mediante los trámites del Servicio Ejecutivo de la Comisión.
• Las fundaciones y asociaciones con riesgo superior al medio deberán registrar y conservar información sobre donantes y beneficiarios para transacciones superiores a 1000 euros, salvo posibilidad de identificar colectivos cuando la identificación individual sea inviable.
• Las entidades sin ánimo de lucro del Sistema Nacional de Acogida y del Tercer Sector deberán presentar declaración responsable para aportar información sobre riesgo de exclusión financiera cuando actúen, si procede.

Plazos

• Seis meses para que jugadores y operadores adapten la comprobación de la coincidencia entre titular de cuenta de juego y medio de pago (disposición transitoria primera).
• Nueve meses para que sujetos obligados pequeños (menos de 10 personas y volumen de negocios anual o balance ≤ 2 millones de euros) comuniquen el nombramiento de su representante (disposición transitoria segunda).
• Dieciocho meses para la aplicación de las modificaciones relativas a medios de identificación electrónica (disposición transitoria tercera).
• Las comunicaciones de adquisiciones de acciones en OPA serán exigibles desde el anuncio de la oferta hasta su liquidación o retirada (artículo 30.6).
• Plazo máximo de cuatro días de negociación para que el emisor comunique a la CNMV variaciones por autocartera que crucen umbrales (artículo 40.1).
• Entrada en vigor: a los veinte días de su publicación en el Boletín Oficial del Estado.